Analisis del riesgo con particulares, profesionales y comercios

UNIDAD 1 - TIPIFICACION DE LOS CLIENTES DE RIESGO

•     ¿Como clasifican las Entidades Financieras a sus clientes de riesgo?
•     ¿Que colectivos incluye el denominado Sector Publico?
•     ¿Que colectivos incluye el denominado Sector Privado?
•     ¿Que colectivos incluye el denominado Sector Financiero?

UNIDAD 2 - TIPIFICACION DE LOS CLIENTES PARTICULARES

•     ¿Como se clasifican los clientes particulares?
•     ¿Que entendemos por asalariados?
•     ¿Que entendemos por rentistas?
•     ¿Que entendemos por pensionistas?
•     ¿Que entendemos por trabajadores autonomos?
•     ¿Que entendemos por profesionales liberales?
•     ¿Que entendemos por pequegnos empresarios?

UNIDAD 3 - LAS NECESIDADES GENERICAS DE LOS CLIENTES PARTICULARES

•     ¿Como se clasifican las necesidades genericas de los clientes particulares?
•     ¿Que son las necesidades permanentes?
•     ¿Que son las necesidades transitorias?
•     ¿Que entendemos por coherencia en la modalidad de la operacion?
•     ¿Que productos existen para la financiacion de necesidades permanentes?
•     ¿Que productos existen para la financiacion de necesidades transitorias?

UNIDAD 4 - LAS NECESIDAD ESPECIFICAS DE LOS TRABAJADORES AUTONOMOS

•     ¿Por que los trabajadores autonomos tienen necesidades especificas?
•     ¿Cuales son las necesidades especificas de los trabajadores autonomos?
•     ¿Que son los creditos comerciales?
•     ¿Cual es el circuito de los creditos comerciales?
•     ¿Como deben gestionarse los creditos comerciales?
•     ¿Que productos existen para financiar creditos comerciales?
•     ¿Que productos de servicio sobre creditos comerciales existen?
•     ¿Que productos de arrendamiento existen para los trabajadores autonomos?

UNIDAD 5 - LA INFORMACION EN LAS OPERACIONES DE ACTIVO CON CLIENTES PARTICULARES

•     ¿Como puede clasificarse la informacion?
•     ¿Que se entiende por informacion interna?
•     ¿Cuales son las principales fuentes de informacion interna?
•     ¿Que se entiende por informacion externa?
•     ¿Cuales son las principales fuentes de informacion externa?
•     ¿Que importancia tiene la entrevista con el solicitante?

UNIDAD 6 - INTRODUCCION AL ANALISIS DE OPERACIONES DE ACTIVO CON PARTICULARES

•     ¿En que consiste el analisis de operaciones de activo con particulares?
•     ¿Como se efectua el analisis de operaciones de activo con particulares?
•     ¿Cuales son los principales metodos de analisis utilizados actualmente?
•     ¿En que consiste el analisis de los aspectos cuantitativos?
•     ¿En que consiste el analisis de los aspectos cualitativos?

UNIDAD 7 - EL ANALISIS DEL SOLICITANTE

•     ¿En que consiste el analisis del solicitante?
•     ¿Como se efectua el analisis del solicitante?
•     ¿Que informacion se precisa para el analisis del solicitante?
•     ¿Que criterios deben aplicarse en el analisis del solicitante?
•     Ficha resumen del analisis del solicitante

UNIDAD 8 - EL ANALISIS RELACIONAL DEL SOLICITANTE

•     ¿En que consiste el analisis relacional del solicitante?
•     ¿Como se efectua el analisis relacional del solicitante?
•     ¿Que informacion se precisa para el analisis relacional del solicitante?
•     ¿Que criterios deben aplicarse en el analisis del solicitante?
•     Ficha resumen del analisis relacional del solicitante

UNIDAD 9 - EL ANALISIS DE LA OPERACION EN SI MISMA

•     ¿En que consiste el analisis de la operacion?
•     ¿Como se efectua el analisis de la operacion?
•     ¿Que informacion se precisa para el analisis de la operacion?
•     ¿Que criterios deben aplicarse en el analisis de la operacion?
•     Ficha resumen del analisis de la operacion

UNIDAD 10 - EL ANALISIS DE LA CAPACIDAD DE DEVOLUCION

•     ¿En que consiste el analisis de la capacidad de devolucion?
•     ¿Como se efectua el analisis de la capacidad de devolucion?
•     ¿Que informacion se precisa para el analisis de la capacidad de devolucion?
•     ¿Que criterios deben aplicarse en el analisis de la capacidad de devolucion?
•     Ficha resumen del analisis de la capacidad de devolucion

UNIDAD 11 - EL ANALISIS DE LA SOLVENCIA Y LA GARANTIA

•     ¿En que consiste el analisis de la solvencia y la garantia?
•     ¿Como se efectua el analisis de la solvencia y la garantia?
•     ¿Que informacion se precisa para el analisis de la capacidad de devolucion?
•     ¿Que criterios deben aplicarse en el analisis de la solvencia y la garantia?
•     Ficha resumen del analisis de la solvencia y la garantia

UNIDAD 12 - EL ANALISIS DE LA RENTABILIDAD

•     ¿En que consiste el analisis de la rentabilidad?
•     ¿Como se efectua el analisis de la rentabilidad?
•     ¿Que informacion se precisa para el analisis de la rentabilidad?
•     ¿Que criterios deben aplicarse en el analisis de la rentabilidad?
•     Ficha resumen del analisis de la rentabilidad

UNIDAD 13 - LA PROPUESTA - INFORME DE OPERACION DE ACTIVO CON CLIENTES PARTICULARES

•     ¿Que es la propuesta-informe de operacion de activo?
•     ¿Que debe contener la propuesta?informe de operacion de activo con un particular?
•     ¿Que datos deben reflejarse y/o incluirse en la propuesta?informe de operacion de activo con un particular?
•     ¿Como debe redactarse una propuesta?informe de operacion de activo?

UNIDAD 14 - ANALISIS DE DOCUMENTOS - EL CONTRATO LABORAL Y LA HOJA DE SALARIOS

•     Analisis del contrato laboral
•     Analisis de la hoja de salarios

UNIDAD 15 - ANALISIS DE DOCUMENTOS - LA DECLARACION DE RENTA (I.R.P.F.)

•     Consideraciones previas
•     Analisis de la declaracion de renta (I.R.P.F.)

UNIDAD 16 - ANALISIS DE DOCUMENTOS - LA DECLARACION DEL IMPUESTO SOBRE EL PATRIMONIO (I.P.)

•     Consideraciones previas
•     Analisis de la declaracion del Impuesto sobre el Patrimonio (I.P.)