Prevencion de blanqueo de capitales - banca

UNIDAD - Prevencion del blanqueo de capitales y de la financiacion del terrorismo

• Prevencion del blanqueo de capitales y de la financiacion del terrorismo
• Definicion y objetivos
• Etapas del blanqueo de capitales
• Etapas
• Ejemplo- Prevencion del Blanqueo de Capitales
• Perfil del blanqueador

UNIDAD - Bases legales de Aplicacion

• Internacional
•     Normas globales del Grupo de Accion Financiera Internacional - GAFI (Financial Action Task Force Recommendations - FATF Recommendations)
• Comunitaria
•     Directiva 2015/849 - Prevencion de la utilizacion del sistema financiero
•     Definiciones de la Directiva 2015/849
•     Las entidades obligadas
•     Decisiones y medidas de los Estados miembros
•     Deber de diligencia
•     Niveles de diligencia debida
•     Medidas de diligencia debida
•     Medidas de diligencia debida respecto a los beneficiarios
•     Medidas simplificadas de diligencia debida
•     Medidas reforzadas de diligencia debida
•     Unidad de informacion financiera
•     Caso Practico: Purificacion
•     Proteccion de datos
•     Evaluacion de Riesgos y Sanciones
•     Transacciones o relaciones de negocios con personas del medio politico
•     Cumplimiento por terceros de las medidas de diligencia debida con respecto al cliente
•     Instrumentos para el conocimiento de la titularidad real
•     Personas a las que se les debe facilitar informacion
•     Novedades en materia de politicas, procedimientos y supervision
• Nacional
•     Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevencion del blanqueo de capitales y de la financiacion del terrorismo
•     Real Decreto-Ley 7/2021
•     Sujetos obligados
•     Requisitos en las relaciones de negocio y operaciones no presenciales
•     Paises, territorios o jurisdicciones de riesgo
•     Obligacion de declarar
•     Diligencia debida
•     Proteccion de datos - Medidas normales de diligencia debida
•     Medidas simplificadas de diligencia debida
•     Medidas reforzadas de diligencia debida
•     Medidas de diligencia debida: Casinos
•     Personas con responsabilidad publica
•     Comunicacion por Indicio
•     Comunicacion sistematica
•     Conservacion de la informacion y formacion
•     Movimiento de medios de pago
•     Infracciones
•     Infracciones muy graves
•     Infracciones graves
•     Infracciones leves
•     Sanciones
•     Sanciones por infracciones muy graves
•     Sanciones por infracciones graves
•     Sanciones por infracciones leves
•     RD 304/2014 Reglamento de la ley 10/2010
•     Aspectos de diligencia debida
•     Titular real
•     Otras consideraciones del Reglamento
•     Examen especial
•     Comunicacion sistematica
•     Conservacion de documentos de diligencia debida
•     Procedimientos de control interno
•     Informe externo, formacion y Organizacion institucional
•     Registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electronicos
•     Registro de Titularidades Reales
•     Acceso al Registro de Titularidades Reales

UNIDAD - Principales focos del Blanqueo y Mejores Practicas

• Mejores practicas y tipologias la PBC y de la financiacion del terrorismo
• Paraisos fiscales
• ¿Que problemas existen para detectar el blanqueo de dinero?
• Operativa bancaria para la prevencion del blanqueo
• Principales focos del blanqueo de dinero
• Operaciones con efectivo
• Ejemplo - Operaciones con efectivo
• Cuentas bancarias
• Ejemplo - Cuentas bancarias
• Transacciones relacionadas con inversiones
• Ejemplo - Transacciones relacionadas con inversiones
• Actividad internacional