• Conocer los Principios básicos para la planificación de la jubilación.

• Dominar el Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación, las Opciones de reembolso y rescate y los aspectos claves para la definición de estrategia en la planificación de la jubilación.

UNIDAD 1: PLANES Y FONDOS DE PENSIONES

• Introducción

• Principios generales

• Qué es un Plan de pensiones

• Quiénes intervienen en un Plan de Pensiones

• Tipología planes de pensiones

• Régimen de prestaciones: Contingencias cubiertas y supuestos de liquidez

• Contingencias

• Supuestos excepcionales de liquidez

• Algunos consejos

• Introducción a la primera visita.

• Quién puede contratar un plan de pensiones

• Qué ventajas tienen los planes de pensiones

• Posibilidad de tener más de un plan de pensiones

• Qué es el derecho consolidado

• Rescate de los derechos consolidados

• Cantidad que puede aportarse y plazo en que puede hacerse

• Aportaciones a favor del cónyuge y de otras personas

• Cuánto dinero tendré si empiezo a aportar ahora

• Fiscalidad de los planes de pensiones

• Fiscalidad de las prestaciones

• Fiscalidad de las empresas que realizan aportaciones a favor de sus empleados

• Fiscalidad de las aportaciones

• Reembolso de los planes de pensiones

• Conclusión

• Casos prácticos

UNIDAD 2: PRINCIPIOS BÁSICOS PARA LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

• Etapas para planificar la jubilación

• Factores personales a tener en cuenta

• Factores económicos y del entorno a tener en cuenta

• ¿Es suficiente la pensión pública?

UNIDAD 3: ANÁLISIS DE LOS INGRESOS Y GASTOS EN EL MOMENTO DE LA JUBILACIÓN

• Relación entre los ingresos y el ahorro para la jubilación

• Presupuestos y cálculos para cumplir los objetivos de la jubilación

• Factores a tener en cuenta para calcular el ahorro necesario para la jubilación

• ¿Qué papel juega la inflación en la previsión del ahorro para la jubilación?

• ¿Qué rentabilidad se puede estimar?

• Estimación de la cantidad a ahorrar para la jubilación

• Casos prácticos

UNIDAD 4: ASPECTOS CLAVES PARA LA DEFINICIÓN DE ESTRATEGIAS EN LA PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

• Productos indicados para constituir un ahorro para la jubilación

• Fondos de Inversión

• Seguros de Vida Ahorro

• Depósitos a plazo

• Ventajas e inconvenientes de cada producto

• Cuadro comparativo

• Estrategias mixtas: Factores personales y económicos a considerar

• Diferentes estrategias para constituir un ahorro para la jubilación

• Caso práctico de estrategia de planificación de la jubilación